הדרך להגשמת חלומות עוברת בתכנון פרישה.
כשמתכוונים לתהליך פרישה, ניתן לתחום את זה בגיל 60 וצפונה, שכן אפשרויות שונות מתחילות כבר בגילאים אלו.
למה חשוב לעבור תהליך ממוקד פרישה ?
ומה הקשר בין פרישה לחלומות ?
בגלל שהמאפיינים בחיים משתנים כל הזמן, למשל:
רצון לטייל בעולם
רצון להוסיף עיסוקים
רצון למצות זכויות ולקבל את דברים המגיעים לך
שימוש נכון במקורות הפיננסיים שצברת
בניית הגנות למקרי צורך רפואי
ועוד.
רוב האנשים מסתכלים על חייהם בגיל 60 וחושבים במושגים שהביאו אותם עד לכאן.
ובכן, מה שהביא אותך עד לכאן, לא יקח אותך מכאן.
תכנון פרישה יכול להיות הפלטפורמה בעזרתה תוכל להגשים חלומות.
החשוב הוא להבין שפרישה היא לא המושג הישן של פעם, של האיש הפורש לאחר 40 שנה בארגון ממשלתי, ואז יושב בבית קפה שכונתי.
פרישה היא חלק אינטגרלי בחיים של אדם פעיל בן 60 ומעלה.
ניתן למשל:
להמשיך ולעבוד, ולהתחיל לקבל קצבה מקרנות מסוימות.
להשתמש בסכומים חד פעמיים בצורה מסוימת.
לבנות תכניות פיננסיות להגשמת חלומות מידי שנה.
ועוד.
הרעיון הוא לתכנן. ופרישה, שאולי צריכה להיקרא תכנית פיננסית לגיל השלישי, אמורה לייצג ולשקף את החלומות שלכם קדימה.
חשוב מאוד שאיש תכנון פיננסי, מקצוע מיומן, יישב איתכם ועם התלויים שלכם (בני זוג), ויתכנן אתכם יחד את העתיד, כדי שתגשימו כל מה שאתם רוצים וחושבים אולי שאינכם יכולים.
אחת הדוגמאות לכך היא שבהגיע אדם לגיל 67 (אשה לגיל 62 - כאשר כעת זה משתנה עד גיל 65), יש בידו אפשרות לנצל קופה מסוימת של פטורים ממס (בשפה המקצועית זה נקרא "קיבוע זכויות " – על כך במאמר אחר). מדובר על אלפי שקלים שאדם יכול לחסוך בתוקף זכותו הטבעית כאזרח מדינית ישראל.
כמובן שאת החיסכון הזה יוכל להפנות להגשמת חלומות שלו.
מה כולל תכנון פרישה
מיפוי נכסים פיננסיים
הקצאה של השקעות לפי צורך והגשמת חלום
טיפול מול רשויות המס בכל הזכויות וניצול פטורים שונים
תכנון רמת החיים הרצויה לשנים הבאות
תכנון חלומות ספציפיים – רכב, חופשה, נכס ועוד.
הגדרת הוצאות עתידיות חד פעמיות – אירועים משפחתיים למשל
ועוד.
לסיכום הגעתם לגיל 60 וצפונה, או מכירים אנשים כאלה? חשוב להבין שחייבים לעבור תהליך של תכנון פרישה - תהליך שיתחשב בכל הצרכים והרצונות שלהם להגשמת חלומות.
תכנון פרישה = תכנון חלומות
לשיחת ייעוץ ראשונית על תכנון פרישה, ללא התחייבות - צרו קשר