תכנון השקעות
להגדלת ההון והתזרים המשפחתי שלכם
אנו מציעים שירותי תכנון השקעות, אשר כוללים הכוונה צמודה וליווי אישי, צעד אחר צעד. שירותי תכנון ההשקעות שלנו הינם אובייקטיביים ואנו ממליצים לכל לקוחותינו על אפיקי החיסכון וההשקעות הנכונים ביותר עבורם, באופן בלתי תלוי בגופים פיננסיים ספציפיים.
תכנית ההשקעות תעזור לכם:
-
לראות את הנכסים הפיננסיים שלכם גדלים משנה לשנה
-
להגשים את החלומות שלכם (רכישת דירה, טיול לחו"ל או כל חלום אחר)
-
להפוך את עתיד הילדים שלכם לוורוד הרבה יותר!
תכנון השקעות – למי זה מתאים?
תכנון השקעות מתאים גם לבעלי בעלי הון עצמי, כלומר כסף פנוי להשקעה, וכן לאנשים המתחילים את דרכם בבניית ההון העצמי.
איך זה עובד?
-
שיחת ייעוץ ראשונית ובדיקת התאמה
שיחת ייעוץ בה נבין מהם הנכסים הפיננסיים הקיימים שלכם, מה הצרכים, המטרות והחלומות שלכם לטווח הבינוני (השנים הקרובות) ולטווח הארוך. במידה וישנה התאמה, נקבע תאריך לפגישה פרונטלית או פגישה בזום.
-
פגישת ייעוץ פרונטלית / בזום
בעולם ההשקעות מגוון רחב של מוצרים פיננסיים, כגון קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, קופות חיסכון, השקעה בהלוואות חברתיות, השקעות בנדל"ן וכן מוצרים פנסיוניים.
במהלך הפגישה נמפה באופן יסודי ומקיף את הנכסים הפיננסיים שברשותכם כיום, ותקבלו מידע והסבר לגבי אפיקי חיסכון והשקעה אשר יכולים להתאים עבורכם, ובעלי הסיכוי הגבוה ביותר להביא את התוצאות הטובות ביותר עבורכם.
בבניית תכנית השקעות, אנו ניקח בחשבון את האפשרות של המשפחה להשקיע כספים לטווח הרחוק (שנים רבות קדימה ולעת פרישה), לצד הצורך בהשקעות באפיקים 'נזילים', שיאפשרו משיכת כספים בעת הצורך. כמו כן, ניקח בחשבון את אופי המשפחה ורמת הסיכון שמתאימה לה. אנו נבחר את המוצרים הפיננסיים הנכונים לכם ונתאים את גובה ההשקעה בכל אחד מהם בהתאם לטווח ההשקעה (השקעה לטווח ארוך או לטווח קצר יותר), ההטבות שהם מציעים מצד אחד (דוגמת הטבות מס, אפשרות למינוף השקעה), ורמת הסיכון שבהם, מצד שני. פיזור כספי ההשקעות במגוון מוצרים פיננסיים יקטין את הסיכון שבהשקעה, ויגדיל את הסיכוי לתשואה כוללת גבוהה יותר.
אנו נייצר עבורכם תוכנית כלכלית מותאמת אישית שתכלול אפיקי חיסכון והשקעות בהתאם למטרות המשפחה בטווח השנים הקרובות וגם בעתיד הרחוק יותר. התכנית תכלול צעדים פרקטיים וברורים שניתן יהיה להוציא לפועל באופן מיידי.
-
הוצאה לפועל של תכנית ההשקעות
במידה ונקבל מכם 'אור ירוק', נוציא לפועל את התוכנית המפורטת שיצרנו, תוך כדי הכוונה צמודה, ליווי אישי ומעקב צמוד אחר כל צעד. כל עוד תהיו מעוניינים בכך, תקבלו מאיתנו ליווי ומענה בכל שלב, ונעשה שינויים והתאמות במידה ויחולו שינויים בצרכים והמטרות שלכם.
תנו לכסף לעבוד עבורכם! תכנון השקעות מקצועי יכול להביא לעלייה משמעותית בשווי נכסים הפיננסיים שלכם. ליווי של צוות מתכננים פיננסיים ומתכנני השקעות לאורך זמן יבטיח הוצאה לפועל של אסטרטגיית השקעות אשר נכונה עבורם, ללא בזבוז כספים על דמי ניהול גבוהים ותשואות נמוכות עקב בחירה לא נכונה של אפיקי ההשקעה.
אסטרטגיית השקעות נכונה וליווי כדי לוודא שהיא יוצאת לפועל על הצד הטוב ביותר, יכולים להביא אתכם לרמת החיים שאתם מעוניינים בה, עבורכם ועבור הדורות הבאים!
תאמו עכשיו שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות.
אני עצמאי, בעל סוכנות דיגיטל.
העסק עובד ויש הכנסות יפות אך אף פעם לא עצרתי לרגע "להוריד כסף מהשולחן" כמו שאלמוג אמר לי.
ראיתי את הכסף בעסק, אך ההרגשה שהייתה לי, שזה לא נשאר אצלי אף פעם, ובטח לא מייצר דברים אחרים.
הגעתי לאלמוג, ישבנו ובנינו תכנית פיננסית קדימה. בנינו הגנות רלוונטיות כמו אבדן כושר עבודה שהיה לי מאוד חשוב בגלל שאני עצמאי ואין ימי מחלה...
יצרנו אוטומציה של השקעות – כסף שיורד בצורה אוטומטית כל חודש ומגדיל את הנכסים שלי חודש בחודשו.
הבן אדם גרם לי לראות את עצמי עם הון ממשי בעוד 5 שנים, שגם אם חלילה חוזרת לה קורונה, אני נשאר חזק פיננסית עבורי ועבור משפחתי.
ירון מ.
השתחררתי מהצבא ונכנסתי לחברת היי טק לאחר חודשים ספורים בלבד מהשחרור.
התחלתי לקבל שכר גבוה כאשר ההוצאות עדיין קטנות כיוון שאני גר עם ההורים.
הגעתי לאלמוג, שהתייחס אליי כמשקיע הגדול בעולם. הוא נתן לי כלים לראות בגילי הצעיר את עולם ההשקעות וניהול הנכסים מנקודת מבט גבוהה מאוד.
בנינו תכנית ל-5 שנים להעצמה פיננסית ולרכישת נכסים נוספים בעתיד.
אלמוג ווידא שהכספים אכן נכנסו ושויכו בהתאם למה שתכננו, ומדי פעם יוזם ובודק איתי מה המצב, כך שאני מרגיש שיש איש מקצוע שמלווה אותי ומוודא שאני 'בדרך הנכונה'.
אורי ל.
הגענו לאלמוג עם בלאגן שלם.
בעלי עצמאי ואני שכירה, ויש לי תעודת עוסק פטור.
היינו חוסכים קצת כסף בצד אבל בגדול לא הבנו כלום..
הדבר הראשון שלמדנו הוא איך עובד כסף.
מה חשוב לשים לב, ומה פחות רלוונטי, ואז ביצענו תמונת מצב קיימת, ומיקסמנו כל מוצר ומוצר.
לאחר מכן התחלנו לחשוב קדימה.
הקמנו השקעה שמיועדת לרכישת נדל"ן בעוד 5 שנים, הקמנו השקעות לילדים, ניצלנו את היותנו עצמאיים, והפקדנו במקסימום לקרנות ההשתלמות.
הבנו איך למנף, ולהשתמש נכון בנכסים הפיננסיים שלנו לרכישת נכסים אחרים.
והכי חשוב – פתחנו מערכת יחסים סופר חשובה עם יועץ פיננסי צמוד לטווחים ארוכים 😊
גלית ד.