תכנון פרישה
לפרוש בשיא!
תכנון פרישה מטרה יצירת תכנית קפדנית לחיי הפרישה, לרמת החיים בה תרצו לחיות:
-
לבנות רמת חיים בה תרצו לחיות
-
להיות מוכנים להוצאות חד פעמיות במידת הצורך
-
לתכנן יעדים של חו"ל, רכב, דירה, הורשה לילדים ועוד
-
להגשים חלומות - ושוב - להגשים חלומות.
חשוב לתכנן פרישה עם גורם מקצועי ואובייקטיבי, שיסתכל בעיניים שלכם על החיים שאתם רוצה לחיות, וידאג לאינטרסים שלכם.
לא פורשים בלי לעבור תהליך מסודר - זה יכול לחסוך מאות אלפי ש"ח!
שלבים בתהליך תכנון פרישה
תהליך תכנון הפרישה שלנו כולל הכוונה צמודה וליווי אישי, צעד אחר צעד.
-
נעשה שיחת טלפון כדי לוודא את ההתאמה שלכם לתהליך. במידה וישנה התאמה, נקבע תאריך לפגישה פרונטלית או פגישה בזום.
-
נערוך פגישה במטרה למפות את הנכסים הכלכליים שלכם הקיימים כיום, ונייצר תוכנית כלכלית בהתאם למטרות, היעדים ורמת החיים הרצויה.
-
במידה ונקבל מכם אור ירוק, נוציא לפועל את תוכנית הפרישה המפורטת שיצרנו בפגישה, תוך כדי מעקב צמוד אחר כל צעד.
תאמו עכשיו שיחת ייעוץ ובדיקת התאמה לתכנית (השיחה ללא עלות).
אני עצמאי, בעל סוכנות דיגיטל.
העסק עובד ויש הכנסות יפות אך אף פעם לא עצרתי לרגע "להוריד כסף מהשולחן" כמו שאלמוג אמר לי.
ראיתי את הכסף בעסק, אך ההרגשה שהייתה לי, שזה לא נשאר אצלי אף פעם, ובטח לא מייצר דברים אחרים.
הגעתי לאלמוג, ישבנו ובנינו תכנית פיננסית קדימה. בנינו הגנות רלוונטיות כמו אבדן כושר עבודה שהיה לי מאוד חשוב בגלל שאני עצמאי ואין ימי מחלה...
יצרנו אוטומציה של השקעות – כסף שיורד בצורה אוטומטית כל חודש ומגדיל את הנכסים שלי חודש בחודשו.
הבן אדם גרם לי לראות את עצמי עם הון ממשי בעוד 5 שנים, שגם אם חלילה חוזרת לה קורונה, אני נשאר חזק פיננסית עבורי ועבור משפחתי.
ירון מ.
השתחררתי מהצבא ונכנסתי לחברת היי טק לאחר חודשים ספורים בלבד מהשחרור.
התחלתי לקבל שכר גבוה כאשר ההוצאות עדיין קטנות כיוון שאני גר עם ההורים.
הגעתי לאלמוג, שהתייחס אליי כמשקיע הגדול בעולם. הוא נתן לי כלים לראות בגילי הצעיר את עולם ההשקעות וניהול הנכסים מנקודת מבט גבוהה מאוד.
בנינו תכנית ל-5 שנים להעצמה פיננסית ולרכישת נכסים נוספים בעתיד.
אלמוג ווידא שהכספים אכן נכנסו ושויכו בהתאם למה שתכננו, ומדי פעם יוזם ובודק איתי מה המצב, כך שאני מרגיש שיש איש מקצוע שמלווה אותי ומוודא שאני 'בדרך הנכונה'.
אורי ל.
הגענו לאלמוג עם בלאגן שלם.
בעלי עצמאי ואני שכירה, ויש לי תעודת עוסק פטור.
היינו חוסכים קצת כסף בצד אבל בגדול לא הבנו כלום..
הדבר הראשון שלמדנו הוא איך עובד כסף.
מה חשוב לשים לב, ומה פחות רלוונטי, ואז ביצענו תמונת מצב קיימת, ומיקסמנו כל מוצר ומוצר.
לאחר מכן התחלנו לחשוב קדימה.
הקמנו השקעה שמיועדת לרכישת נדל"ן בעוד 5 שנים, הקמנו השקעות לילדים, ניצלנו את היותנו עצמאיים, והפקדנו במקסימום לקרנות ההשתלמות.
הבנו איך למנף, ולהשתמש נכון בנכסים הפיננסיים שלנו לרכישת נכסים אחרים.
והכי חשוב – פתחנו מערכת יחסים סופר חשובה עם יועץ פיננסי צמוד לטווחים ארוכים 😊
גלית ד.